Archiv autora: Aleš Novotný

V pondělním článku jsme psali o rekordním růstu ceny zlata a stříbra poté, co švýcarský frank opustil pevné limity k euru . Od té doby ale investiční zlato a investiční stříbro dosáhly nových střednědobých maxim. Graf ceny zlata otestoval 1300 dolarů a graf ceny stříbra se vyhoupl nad 18 dolarů za unci. Co je příčinou?

Cena zlata a stříbra dosáhla ve středu, kdy píšu tento článek, střednědobých rekordů: Zlato se dostalo až k 1305 dolarům za unci, stříbro bylo na dohled od 18,50 dolarů za unci. Po sérii makrodat ze světové ekonomiky nás čeká především zasedání ECB. Trhy očekávají, že 22.ledna šéf ECB Mario Draghi připraví finanční polštář pro případné potíže ve výši 500 miliard EUR. Euro proto oslabuje – a s ním i česká koruna.

Holubičí rétorika ECB by mohla uklidnit obavy ohledně dalšího vývoje v Řecku. Důležité volby proběhnou 25.ledna, ještě důležitější bude povolební jednání vítězů. Německé banky se ovšem v tichosti včas zbavily většiny řeckých dluhopisů. Ve hře je totiž opět možnost, že by Řecko po volbách porušovalo dohody, uzavřené dosluhující vládou. Dobrým barometrem obav je odliv úspor a peněz z řeckých bank, podle řeckého ministerstva financí už nejméně dvě banky požádaly o finanční injekci. Ostatně není tajemstvím, že většina řeckých bank je závislá na likviditě ECB.

Pro české investory bude zajímavý pohled na to, jak si stojí zlato v různých světových měnách. Velmi dobře to vypovídá o „kvalitě“ měn, které mají evropští investoři tendenci považovat za „bezpečné“.
Takže, jak se vyvíjela cena zlata od 1.ledna do 31.12. loňského roku?
Ačkoliv je burzovní spot v dolarech jasný, výsledky v národních měnách se diametrálně liší: V amerických dolarech zlato ztrácelo, za rok 1,5 procenta. Naopak v eurech si zlato připsalo 12,1 procenta. A co naše česká koruna? Zlato v české koruně posílilo dokonce o 13 procent….Co to vypovídá o kvalitě eura a české koruny?

Myslím, že závěr si každý investor udělá sám. Zjitřená situace kolem blížícího se zasedání ECB a řeckých voleb se projevila i ve zvýšené poptávce po zlatých a stříbrných mincích a slitcích. Kam se pohnou dál ceny investičních stříbrných a zlatých mincí, to se ukáže v následujících dnech.

——-
Mohlo by Vás zajímat:

Zdarma pro vás: Investorská kniha a investorský kalendář

Proč a jak investovat do zlata a stříbra? Otázky a odpovědi.

Investiční stříbrné mince se 7% DPH

Zlato a stříbro: Ropa, ECB, FED a Řecko

V pondelkovom článku sme písali o rekordnom raste ceny zlata a striebra potom, čo švajčiarsky frank opustil pevné limity k euru. Od tej doby ale investičné zlato a investičné striebro dosiahli nových strednodobých maxím. Graf ceny zlata otestoval 1300 dolárov a graf ceny striebra sa vyhupol nad 18 dolárov za uncu. Čo je príčinou?

Cena zlata a striebra dosiahla v stredu, kedy píšem tento článok, strednodobých rekordov: Zlato sa dostalo až k 1305 dolárom za uncu, striebro bolo na dohľad od 18,50 dolárov za uncu. Po sérii makrodát zo svetovej ekonomiky nás čaká predovšetkým zasadnutie ECB. Trhy očakávajú, že 22.ledna šéf ECB Mario Draghi pripraví finančný vankúš pre prípadné ťažkosti vo výške 500 miliárd eur. Euro preto oslabuje – a s ním aj česká koruna.

Holubičia rétorika ECB by mohla upokojiť obavy ohľadom ďalšieho vývoja v Grécku. Dôležité voľby prebehnú 25.januára, ešte dôležitejšie bude povolebné rokovaní víťazov. Nemecké banky sa však v tichosti včas zbavili väčšiny gréckych dlhopisov. V hre je totiž opäť možnosť, že by Grécko po voľbách porušovalo dohody, uzatvorené dosluhujúcou vládou. Dobrým barometrom obáv je odliv úspor a peňazí z gréckych bánk, podľa gréckeho ministerstva financií už najmenej dve banky požiadali o finančnú injekciu. Ostatne nie je tajomstvom, že väčšina gréckych bánk je závislá na likvidite ECB.

Pre českých investorov bude zaujímavý pohľad na to, ako si vedie zlato v rôznych svetových menách. Veľmi dobre to vypovedá o „kvalite“ mien, ktoré majú európski investori tendenciu považovať za „bezpečné“.
Takže, ako sa vyvíjala cena zlata od 1.januára do 31.12. minulého roka?
Hoci je burzový spot v dolároch jasný, výsledky v národných menách sa diametrálne líšia: V amerických dolároch zlato strácalo, za rok 1,5 percenta. Naopak v eurách si zlato pripísalo 12,1 percenta. A čo naša česká koruna? Zlato v českej korune posilnilo dokonca o 13 percent … Čo to vypovedá o kvalite eura a českej koruny?

Myslím, že záver si každý investor urobí sám. Rozjarená situácia okolo blížiaceho sa zasadnutia ECB a gréckych volieb sa prejavila aj vo zvýšenom dopyte po zlatých a strieborných minciach a zliatkoch. Kam sa pohnú ďalej ceny investičných strieborných a zlatých mincí, to sa ukáže v nasledujúcich dňoch.

——-
Mohlo by Vás zaujímať:

Zadarmo pre vás: Investorská kniha a investorský kalendár

Prečo a ako investovať do zlata a striebra? Otázky a odpovede.

Investičné strieborné mince so 7% DPH

Zlato a striebro: Ropa, ECB, FED a Grécko

V těchto dnech odesíláme poslední zásilky zlata a stříbra, které majitelé stříbrných účtů nastřádali pravidelnými nákupy v průběhu tohoto roku. Poštovní doručovatelé vám doručí zásilky až do domu, přičemž vyberou částku na poštovné za celý rok.

Jak se zaplacené poštovné promítne na vašem Stříbrném účtu?
Ve výpisu již nyní vidíte, že náklady na poštovné vám byly z účtu předem strženy – to proto, abychom vám mohli zároveň se zásilkou poslat daňový doklad a aby srážka za poštovné neovlivnila lednový nákup.
To, co od vás vybere poštovní doručovatel, se vám totiž připíše do konce tohoto roku zpět na váš Stříbrný účet.

Čili se cena za poštovné nepromítne v konečném zůstatku vašeho Stříbrného účtu a tím pádem nemusíte přemýšlet o tom, zda v lednu bude po připsání vaší lednové úložky opravdu dost peněz na nákup.

——-
Mohlo by Vás zajímat:

Je to opravdu zdarma? Stříbrný účet: Otázky a odpovědi

Proč a jak investovat do zlata a stříbra? Otázky a odpovědi.

Spoření do zlata a stříbra: Snadné a efektivní

Zdarma pro vás: Investorská kniha a investorský kalendář

V týchto dňoch odosielame posledné zásielky zlata a striebra, ktoré majitelia strieborných účtov nazbierali pravidelnými nákupmi v priebehu tohto roka. Poštoví doručovatelia vám doručia zásielky až do domu, pričom vyberú sumu na poštovné za celý rok.

Ako sa zaplatené poštovné premietne na vašom Striebornom účte?
Vo výpise už teraz vidíte, že náklady na poštovné vám boli z účtu vopred strhnuté – to preto, aby sme vám mohli zároveň so zásielkou poslať daňový doklad a aby zrážka za poštovné neovplyvnila januárový nákup.
To, čo od vás vyberie poštový doručovateľ, sa vám totiž pripíše do konca tohto roka späť na váš Strieborný účet.

Pri zákazníkoch zo Slovenska nebolo možné použiť tak jednoduché riešenie. Poštovné bolo uhradené zo zostatku na Striebornom účte, tak, ako o tom zákazníkov informovali naše telefonistky. Preto odporúčame skontrolovať zostatok na svojom účte, aby v januári prvý nákup mohol byť určite realizovateľný.

——-
Mohlo by Vás zaujímať:

Je to naozaj zadarmo? Strieborný účet: Otázky a odpovede

Prečo a ako investovať do zlata a striebra? Otázky a odpovede.

Sporenie do zlata a striebra: Jednoduché a efektívne

Zadarmo pre vás: Investorská kniha a investorský kalendár

Pravidelné nákupy do drahých kovov s nami realizuje čoraz väčšia komunita investorov. Tzv. Strieborné účty zaisťujú majiteľom pravidelné nákupy zlatých a strieborných zliatkov a mincí, zakaždým v prvý pracovný deň v mesiaci. Najmä v čase, keď je na trhoch zlata a striebra vysoká volatilita, je pravidelné investovanie zárukou solídneho spriemerovanie nákupných cien. A tento rok bol na drahých kovoch pekne volatilný!

Dnes zrealizujeme pre majiteľa Strieborných účtov posledný tohtoročný nákup zlata a striebra. Mince a zliatky teraz čaká proces odosielania k vám. Kedy a ako to bude prebiehať?

1) V priebehu decembra Vás budú kontaktovať naše telefonistky.
Prosíme o trpezlivosť, budeme obvolávať postupne všetkých majiteľov Strieborných účtov.

2) Telefonistky overia adresu, na ktorú Vám máme posielať Vaše mince a zliatky.
Ak budete mať otázky, rady ich zodpovedia.

3) Potom budeme Vašu zásielku vypravovať – prosíme opäť o trpezlivosť, musíme zásielky vypravovať s dodržaním všetkých kontrolných postupov. A zásielok je naozaj veľa …

4) Predtým, než bude Vaša zásielka odoslaná, pošleme Vám mailom oznámenia.

5) Zásielku Vám doručí pošta. Úhradu poštovného vykonajú zákazníci z ČR pri prevzatí zásielky. Zákazníci zo Slovenska a z ostatných krajín EÚ budú ohľadom úhrady poštovného kontaktovaní telefonistkami – bohužiaľ tu nemožno použiť rovnako elegantné a jednoduché riešenie ako u zákazníkov z ČR.

6) V zásielkach budete mať zároveň Vaše bonusové zlato a striebro podľa pravidiel sporenia. Kto na bonusy zatiaľ nedosiahol, tomu sa prevedú nazbierané body do ďalšieho roka.

Veľmi ďakujeme za vašu dôveru a za všetky rady a nápady, ktoré sme od vás doteraz dostali. Na základe vašich požiadaviek sme tento rok napríklad rozšírili ponuku Strieborného účtu o zlatú mincu 1/10 Gold Eagle . Budúci rok chystáme ďalšie novinky a vylepšenia podľa vašich prianí – iste vás veľmi príjemne prekvapíme.

Strieborný účet si získal rýchlo mnoho priaznivcov. Veríme, že sa aj na budúci rok bude komunita investorov do drahých kovov prostredníctvom Strieborného účtu ďalej rozrastať, a že budeme môcť pripisovať ďalšie bonusy na vaše účty.

——-
Mohlo by Vás zaujímať:

Je to naozaj zadarmo? Strieborný účet: Otázky a odpovede

Prečo a ako investovať do zlata a striebra? Otázky a odpovede.

Sporenie do zlata a striebra: Jednoduché a efektívne

Zadarmo pre vás: Investorská kniha a investorský kalendár

Pravidelné nákupy do drahých kovů s námi realizuje stále větší komunita investorů. Tzv. Stříbrné účty zajišťují majitelům pravidelné nákupy zlatých a stříbrných slitků a mincí, pokaždé v první pracovní den v měsíci. Zejména v době, kdy je na trzích zlata a stříbra vysoká volatilita, je pravidelné investování zárukou solidního zprůměrování nákupních cen . A letošní rok byl na drahých kovech pěkně volatilní!

Dnes zrealizujeme pro majitele Stříbrných účtů poslední letošní nákup zlata a stříbra. Mince a slitky nyní čeká proces odesílání k vám. Kdy a jak to bude probíhat?

1) V průběhu prosince Vás budou kontaktovat naše telefonistky.
Prosíme o trpělivost, budeme obvolávat postupně všechny majitele Stříbrných účtů.

2) Telefonistky ověří adresu, na kterou Vám máme zasílat Vaše mince a slitky.
Pokud budete mít dotazy, rády je zodpoví.

3) Poté budeme Vaši zásilku vypravovat – prosíme opět o trpělivost, musíme zásilky vypravovat s dodržením všech kontrolních postupů. A zásilek je opravdu hodně …

4) Předtím, než bude Vaše zásilka odeslána, pošleme Vám mailem oznámení.

5) Zásilku Vám doručí pošta. Úhradu poštovného provedou zákazníci z ČR při převzetí zásilky. Zákazníci se Slovenska a z ostatních zemí EU budou ohledně úhrady poštovného kontaktováni telefonistkami – bohužel zde nelze použít stejně elegantní a jednoduché řešení jako u zákazníků z ČR.

6) V zásilkách budete mít zároveň Vaše bonusové zlato a stříbro podle pravidel spoření. Kdo na bonusy zatím nedosáhl, tomu se převedou nasbírané body do dalšího roku.

Velmi děkujeme za vaši důvěru a za všechny rady a nápady, které jsme od vás dosud dostali. Na základě vašich požadavků jsme letos například rozšířili nabídku Stříbrného účtu o zlatou minci 1/10 Gold Eagle . Příští rok chystáme další novinky a vylepšení podle vašich přání – jistě vás velmi příjemně překvapíme.

Stříbrný účet si získal rychle mnoho příznivců. Věříme, že se i příští rok bude komunita investorů do drahých kovů prostřednictvím Stříbrného účtu dále rozrůstat a že budeme moci připisovat další bonusy na vaše účty.

——-
Mohlo by Vás zajímat:

Je to opravdu zdarma? Stříbrný účet: Otázky a odpovědi

Proč a jak investovat do zlata a stříbra? Otázky a odpovědi.

Spoření do zlata a stříbra: Snadné a efektivní

Zdarma pro vás: Investorská kniha a investorský kalendář

V tomto videu najdete odpovědi na desítky otázek, které denně investorům zodpovídáme.

Co tvoří cenu investiční mince nebo slitku? Jaké jsou přirážky nad spot u investičních kovů? Jak chrání drahé kovy proti inflaci? Co je vlastně inflace a jaká jsou inflační rizika pro naše úspory?

Co hrozí našim penězům? Jak končí extrémní tisk peněz? Jak se projeví inflace v každodenní realitě? Jak se projevily intervence ČNB na hodnotě koruny? Co je inflační cílování a jak i malá inflace znehodnotí úspory na penzi? Jsou peníze kryté zlatem?

Je globální krize za námi? Klesly dluhy států, nastala končeně rozpočtová odpovědnost? Za jak dlouho by šlo splatit světové dluhy? Spouští Evropská centrální banka inflační spirálu? Klesly rizika, nebo naopak rostou?

Jsou diamanty opravdu věčné? Kolik zlata a stříbra je vůbec na světě?

Jaké jsou přístupy k investování do drahých kovů? Jaký je rozdíl mezi spekulativním a investičním přístupu? Kde hledat zbohatnutí a kde zajištěni? Jaký je optimální investiční horizont?

Příklad z roku 1914 přináší poučení. Jak se zhodnotilo 1000 říšských marek? Zlato, nebo bankovka?

Proč je dobře, že zlato klesá? Proč sledovat nákupy centrálních bank? Kdy těžaři avízují nízkou cenu? Proč sledovat těžební náklady? Jaká jsou rizika u zlata? Mizí stříbro, nebo zlato? Jakou roli v poptávce hraje průmysl a jako roli hrají centrální banky? Jak vypadá situace na burze? Těžební faktory: vyplatí se těžit stříbro samostatně? Jak se projeví cena dolaru a cena akcií na ceně drahých kovů?

Proč rostla cena zlata a stříbra v letech 2008-2011? Kdo hýbe s poptávkou na drahých kovech? Kam se přelily peníze od roku 2009? Kdy je rozumné nakupovat akcie a kdy drahé kovy? K čemu nám slouží nakoupené zlato a stříbro?

Jak lze snadno zprůměrovat cenu investic? Je vhodné investovat do drahých kovů pravidelně? Jak začít s minimem prostředků? Lze budovat penzijní fond v drahých kovech?

Na všechny otázky se dozvíte odpovědi v záznamu přednášky z letošního veletrhu Hodiny a klenoty, kde SILVERUM s.r.o. bylo odborným garantem přednášek o drahých kovech.

——-
Mohlo by Vás zajímat:

Investiční stříbro: Budujeme osobní portfolio 1.část

Výprodeje na akciových trzích pokračují. Pozitivní zprávy pro drahé kovy?

Novinky: Zlaté slitky Johnson Matthey a stříbrný slitek Sunshine Mint

Investor 2014: Jak prodat zlato a stříbro?

V tomto videu nájdete odpovede na desiatky otázok, ktoré denne investorom zodpovedáme.

Čo tvorí cenu investičnej mince alebo zliatku? Aké sú prirážky nad spot u investičných kovov? Ako chránia drahé kovy proti inflácii? Čo je vlastne inflácia a aké sú inflačné riziká pre naše úspory?

Čo hrozí našim peniazom? Ako končí extrémna tlač peňazí? Ako sa prejaví inflácia v každodennej realite? Ako sa prejavili intervencie ČNB na hodnote koruny? Čo je inflačné cielenie a ako aj malá inflácia znehodnotí úspory na penziu? Sú peniaze kryté zlatom?

Je globálna kríza za nami? Klesli dlhy štátov, nastala konečne rozpočtová zodpovednosť? Za ako dlho by šlo splatiť svetové dlhy? Spúšťa Európska centrálna banka inflačnú špirálu? Klesli riziká alebo naopak rastú?

Sú diamanty naozaj večné? Koľko zlata a striebra je vôbec na svete?

Aké sú prístupy k investovaniu do drahých kovov? Aký je rozdiel medzi špekulatívnym a investičným prístupom? Kde hľadať zbohatnutie a kde zabezpečenie? Aký je optimálny investičný horizont?

Príklad z roku 1914 prináša poučenie. Ako sa zhodnotilo 1000 ríšskych mariek? Zlato, alebo bankovka?

Prečo je dobre, že zlato klesá? Prečo sledovať nákupy centrálnych bánk? Kedy ťažiari avizujú nízku cenu? Prečo sledovať ťažobné náklady? Aké sú riziká u zlata? Mizne striebro alebo zlato? Akú úlohu v dopyte zohráva priemysel a ako úlohu hrajú centrálne banky? Ako vyzerá situácia na burze? Ťažobné faktory: oplatí sa ťažiť striebro samostatne? Ako sa prejaví cena dolára a cena akcií na cene drahých kovov?

Prečo rástla cena zlata a striebra v rokoch 2008-2011? Kto hýbe s dopytom na drahých kovoch? Kam sa preliali peniaze od roku 2009? Kedy je rozumné nakupovať akcie a kedy drahé kovy? K čomu nám slúži nakúpené zlato a striebro?

Ako možno ľahko spriemerovať cenu investícií? Je vhodné investovať do drahých kovov pravidelne? Ako začať s minimom prostriedkov? Možno budovať dôchodkový fond v drahých kovoch?

Na všetky otázky sa dozviete odpovede v zázname prednášky z tohtoročného veľtrhu Hodiny a klenoty, kde SILVERUM s.r.o. bolo odborným garantom prednášok o drahých kovoch.

——-
Mohlo by Vás zaujímať:

Investičné striebro: Budujeme osobné portfólio 1.časť

Výpredaje na akciových trhoch pokračujú. Pozitívne správy pre drahé kovy?

Novinky: Zlaté zliatky Johnson Matthey a strieborný zliatok Sunshine Mint

Investor 2014: Ako predať zlato a striebro?

Graf ceny zlata urobil kupcom radosť predovšetkým v závere štvrtkovej obchodnej seansy, kedy sa aspoň krátkodobo pozrel dokonca pod 1260 USD za uncu. Po zvyšok seansy a po celý piatok zlato však rástlo, ťahané práve aktivovanými nákupnými príkazmi, aby sa uzavrelo na 1268 USD za uncu. Potvrdil sa predpoklad, že u supportu 1260 USD bolo akumulované značné množstvo nákupných príkazov, čiže mnohí investori túto cenu považovali za atraktívnu k nákupu.

Svoju rolu hralo zníženie úrokov Európskej centrálnej banky na historické minimum – 0,05 percenta – to mimochodom signalizuje obavy ECB z udržateľnosti ekonomického rastu v eurozóne. Americký dolár z rozhodnutia ECB ťažil, čo je pre zlato impulz k ceste na juh.

Piatkový rast možno pripísať na vrub slabším dátam z amerického trhu práce, ktoré vedú investorov k úvahe, že by sa americká centrálna banka nemusela zvyšovaním úrokových sadzieb príliš ponáhľať.

Investičné striebro sa vo štvrtok pozrelo – opäť iba na pár desiatok minút – pod hranicu 19 USD za uncu. Striebro kopírovalo graf ceny zlata, takže zvyšok štvrtkovej a celej piatkovej seansy sa niesla v duchu rastu ceny bieleho kovu. Graf ceny striebra sa uzavrel na 19,20 USD za uncu.

Tiež tu fungovali aktivované nákupné príkazy, ktoré spoľahlivo držali cenu striebra po celý piatok nad 19 USD. Fundamenty pre cenový vývoj boli rovnaké ako pri zlate.

Nákupné príležitosti odpovedajú pomeru zásob drahého kovu a odhadovaných ťažobných nákladov. Svoju úlohu má aj vývoj na Ukrajine, kde politické riziko hýbe s cenou drahých kovov veľmi razantne. Poklesy cien k supportom zvyšujú počet investorov, ktorí využívajú cenových poklesov na doplnenie vlastného portfólia drahých kovov.
Tlak na cenu zlata reprezentuje posilňovanie americkej meny a rast akciových trhov – americký dolár paradoxne opäť preberá predkrízovú úlohu prístavu bezpečia (hoci veľmi iluzórne), rast cien akcií láka nových investorov k alokácii peňazí práve do týchto inštrumentov. Či ide k predohre k novej globálnej menovej kríze, to ukáže čas.

——-
Mohlo by Vás zajímat:

Sedem mýtov o investícii do drahých kovov

Úspory sa znehodnocujú: Koruna najnižšie za 5 rokov

Sporenie do zlata a striebra: Jednoduché a efektívne

Investičné striebro: Budujeme portfólio drahých kovov (1.časť)

Graf ceny zlata udělal kupcům radost především v závěru čtvrteční obchodní seance, kdy se alespoň krátkodobě podíval dokonce pod 1260 USD za unci. Po zbytek seance a po celý pátek zlato ovšem rostlo, taženo právě aktivovanými nákupními příkazy, aby uzavřelo na 1268 USD za unci. Potvrdil se předpoklad, že u supportu 1260 USD bylo akumulováno značné množství nákupních příkazů, čili mnozí investoři tuto cenu považovali za atraktivní k nákupu.

Svoji roli hrálo snížení úroků Evropské centrální banky na historické minimum – 0,05 procenta – to mimochodem signalizuje obavy ECB z udržitelnosti ekonomického růstu v eurozóně. Americký dolar z rozhodnutí ECB těžil, což je pro zlato impuls k cestě na jih.
Páteční růst lze připsat na vrub slabším datům z amerického trhu práce, která vedou investory k úvaze, že by americká centrální banka nemusela se zvyšováním úrokových sazeb příliš spěchat.

Investiční stříbro se ve čtvrtek podívalo – opět pouze na pár desítek minut – pod hranici 19 USD za unci. Stříbro kopírovalo graf ceny zlata, takže zbytek čtvrteční a celá páteční seance se nesla v duchu růstu ceny bílého kovu. Graf ceny stříbra uzavřel na 19,20 USD za unci.
Také zde fungovaly aktivované nákupné příkazy, které spolehlivě držely cenu stříbra po celý pátek nad 19 USD. Fundamenty pro cenový vývoj byly stejné jakou u zlata.

Nákupní příležitosti odpovídají poměru zásob drahého kovu a odhadovaných těžebních nákladů . Svoji roli má také vývoj na Ukrajině, kde politické riziko hýbe s cenou drahých kovů velmi razantně . Poklesy cen k supportům zvyšují počet investorů, kteří využívají cenových poklesů k doplnění vlastního portfolia drahých kovů.
Tlak na cenu zlata reprezentuje posilování americké měny a růst akciových trhů – americký dolar paradoxně opět přebírá předkrizovou roli přístavu bezpečí (byť velmi iluzorní), růst cen akcií láká nové investory k alokaci peněz právě do těchto instrumentů. Zda jde k předehře k nové globální měnové krizi, to ukáže čas.

——-
Mohlo by Vás zajímat:

Sedm mýtů o investici do drahých kovů

Úspory se znehodnocují: Koruna nejníže za 5 let

Spoření do zlata a stříbra: Snadné a efektivní

Investiční stříbro: Budujeme portfolio drahých kovů (1.část)